„Oferowanie możliwości korzystania z konta i zdobycia za to pieniędzy może skutkować odpowiedzialnością karną i utratą środków. Dlatego należy odpowiednio ocenić ryzyko i nie wolno ulegać pokusom „łatwego i szybkiego” zarobku. W większości przypadków za taką propozycją kryje się niebezpieczeństwo” – powiedziała cytowana w komunikacie Eglė Kontautaitė, dyrektor Departamentu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy Banku Litwy.
Jak informuje Bank Litewski, przestępcy nieustannie szukają sposobów prania dochodów z przestępstwa, w tym korzystania z osób trzecich i ich kont. Mogą spróbować skontaktować się osobiście, za pośrednictwem poczty elektronicznej, telefonicznie, działając w Internecie – poprzez ogłoszenia o pracę, portale randkowe, sieci społecznościowe. Przestępcy często starają się wykorzystać osoby o niższych dochodach – studentów, imigrantów, bezrobotnych, emerytów. Stosują różme metody – od fałszowania danych po oferty otwarcia konta, przyjęcia i przekazania płatności.
Bank Litwy ostrzega – nigdy nie otwieraj konta bankowego we własnym imieniu na prośbę innej osoby, nie przesyłaj danych do logowania na swoje konto bankowe lub inne wrażliwe informacje finansowe, odmów wysyłania lub otrzymywania pieniędzy od nieznanych osób lub firm oraz nie ujawniaj swoich danych osobowych. Jeśli podejrzewasz, że jesteś wykorzystywany do celów przestępczych, natychmiast skontaktuj się z litewskimi organami ścigania.
Muł pieniężny (angl. money mule) – osoba, która otrzymuje pieniądze od jednej osoby na swoje konto bankowe i przekazuje je innym osobom lub zdejmuje pieniądze z konta i przekazuje przestępcom, często w zamian za pewne wynagrodzenie i / lub inne korzyści. Przestępcy za pośrednictwem mułów pieniężnych starają się przeprowadzać transakcje pieniężne i ukrywać swoją tożsamość, pozostając w ten sposób anonimowymi i przenosząc odpowiedzialność na inną osobę.
