Почтовые отделения уже зафиксировали случаи, когда пожилые клиенты, используя услугу денежных переводов, отправляли средства на свои счета в финтех-платежных системах.
Как говорится в сообщении Литовской почты, такое поведение нетипично для обычных финансовых операций и часто указывает на то, что человек действует не по собственной инициативе, а выполняет указания мошенников. Преступники часто убеждают жертв переводить деньги на другой счет «из соображений безопасности», что на самом деле облегчает им доступ к средствам.
«Недавние попытки мошенников обмануть жителей, завладев их накопленными средствами, зарегистрированными в открытом доступе, напоминают нам о важности тщательной оценки информации и принятия взвешенных финансовых решений. Вместе с Литовской почтой мы призываем вас не терять бдительность и заботиться о своей финансовой безопасности и безопасности своих близких», — говорит Аквиле Данеле, вице-министр транспорта.
«В настоящее время, когда средства из пенсионных фондов второй ступени поступают к населению, мы настоятельно призываем всех проявлять крайнюю осторожность. Мошенники, став более активными, используют инновации в сфере финансовых услуг и социальных сетей и, завоевав доверие людей, побуждают их совершать необычные финансовые операции. Отмечается, что пожилые или более уязвимые жители подвергаются большему риску попасть в ловушку мошенников», — говорит Моника Серновайте, руководитель отдела устойчивости бизнеса Литовской почты.
По ее словам, сотрудники Литовской почты недавно заподозрили неладное в связи с крайне частыми переводами одного пожилого клиента в финтех-учреждение. На вопрос о том, зачем был открыт счет и с какой целью были внесены деньги, клиент объяснил, что его заманила реклама, которую он увидел в социальных сетях. Оказалось, что «менеджер», связавшийся с ним, помог ему открыть счет в Trust Wallet — мобильный криптовалютный кошелек — и убедил его, что это позволит ему инвестировать в золото.
Клиент заявил, что для перевода денег, заработанных на торговле золотом, на его счету должна быть определенная сумма. Перевод не был осуществлен – из-за подозрения в мошенничестве и в целях защиты клиента перевод не состоялся, и деньги были возвращены отправителю. По словам М. Серновайте, после объяснения ситуации клиент, по-видимому, понял, что попал в ловушку мошенников, и больше не отправлял денег.
В случае обнаружения необычного перевода сотрудники Литовской почты могут на короткое время приостановить его и проверить, кому и зачем отправляются деньги. Это превентивная мера, которая помогает предотвратить мошенничество и защитить средства граждан.
