Пожилой мужчина пришел в отделение SEB банка в Вильнюсе и попросил снять все свои вклады. Хотя ему объяснили, что в этом случае он потеряет начисленные проценты, клиент не изменил своего решения. На вопрос о причине такой срочной необходимости он объяснил, что недавно умерла его жена, и ему нужны деньги на похороны.
«На первый взгляд, ситуация казалась понятной. Потеря близкого человека часто вызывает сильные эмоции, поэтому поспешные финансовые решения или повышенная чувствительность не редкость», – отмечает полиция. Однако сотрудник банка заподозрил неладное: клиент спешил, избегал подробных объяснений и даже после получения первого платежа настаивал на снятии всех средств. Вскоре он также попросил увеличить лимиты платежной карты.
«Именно такие деликатные жизненные ситуации мошенники часто используют в своих интересах. Они выдумывают истории о несчастных случаях, болезнях или потере близких, понимая, что сильные эмоции снижают бдительность людей. В то же время это осложняет работу сотрудников финансовых учреждений, поскольку вполне естественно, что скорбящий или взволнованный человек может быть более замкнутым, торопливым или нежелающим говорить об обстоятельствах. Поэтому сотрудников банков обучают не только распознавать возможные признаки мошенничества, но и деликатно и уважительно общаться с клиентами, когда их поведение вызывает дополнительные вопросы. В данном случае именно терпеливый разговор помог выявить истинную ситуацию. Самое важное было не спешить с автоматическим совершением операций, а поговорить с клиентом и убедиться, что он действует по собственной воле и понимает ситуацию», — говорит Дайва Уосите, директор Департамента превенции SEB банка.
После общения выяснилось, что клиент получал подозрительные звонки. Наконец, он признался, что уже перевел часть денег мошенникам. Еще более тревожным было то, что во время разговора мужчина явно смотрел в карман и избегал говорить открыто. Сотрудник банка заподозрил, что мошенники могут следить за ситуацией в режиме реального времени.
О потенциальном преступлении немедленно сообщили по номеру Единой помощи 112. Когда клиент согласился сотрудничать, дальнейший план мошенников стал ясен: после обналичивания средств он должен был отправиться в оговоренное место в Вильнюсе, где передать деньги звонившему.
Вся информация была передана в полицию, которая отреагировала очень оперативно.
«Мошенники все чаще используют психологическое давление, убеждая жертв никому не рассказывать о ситуации и даже отслеживая их действия по телефону. Поэтому крайне важно не принимать поспешных финансовых решений в одиночку и всегда консультироваться с родственниками или сотрудниками банка. В данном случае бдительность сотрудника банка, тесное сотрудничество с полицией и быстрая реакция сотрудников помогли предотвратить большие потери», — говорит Рамунас Матонис, представитель Департамента полиции.
После того, как клиент покинул помещение банка, полицейские взяли ситуацию в свои руки. Они задержали молодого человека, который, как предполагается, должен был получить еще 10 тыс. евро. По данному инциденту начато досудебное расследование.
Представители банка и полиции еще раз напоминают о наиболее распространенных признаках мошенничества:
• звонок с просьбой срочно перевести деньги,
• рассказы о текущих расследованиях, несчастных случаях, госпитализациях или родственниках, которые якобы пострадали,
• указания никому не рассказывать о текущем разговоре,
• давление с целью немедленного совершения действий без времени на размышление или консультацию,
• просьбы об обналичивании сбережений или переводе денег, предоставлении логинов или платежных карт незнакомым людям.
Если вы получили подозрительный звонок, прекратите разговор, свяжитесь с родственниками или банком и немедленно сообщите о возможном мошенничестве в полицию, позвонив по номеру 112.
