Государственные программы финансовой поддержки предпринимательства могут открыть возможности для нелегальной эксплуатации, предупреждают эксперты. Банки находятся на первой линии фронта по борьбе с отмыванием денег и финансовые регуляторы Европы предупреждают, что преступники находят новые способы отмывать деньги во время кризиса.
Финансовые учреждения юридически отвечают за проверку личностей их клиентов и обязаны оповещать надзирающие органы о подозрительных сделках. Однако банки и другие кредиторы сейчас находятся под давлением, от них ждут оперативного предоставления займов большому количеству претендентов, из-за чего может ослабнуть контроль, кто получает деньги.
К тому же банкам сложнее придерживаться политики "знай своего клиента", когда часть сотрудников работает из дома, говорит Нейл Донован, старший сотрудник юридического бюро Freshfields. Из-за удаленной работы может потеряться связь между отделами продаж банков и командами, отслеживающими грязные деньги. В то же время работники могут оказаться под давлением быстрее генерировать доход в ухудшающейся экономической ситуации и могут замедленно реагировать на подозрительные сделки.
Целевая группа по финансовым мероприятиям (FATF) в апреле сообщила, что творческие преступники активизировались во время пандемии Covid-19. Они рекламируют поддельные лекарства, собирают деньги на несуществующие благотворительные проекты, предлагают мошеннические возможности для инвестиций и рассылают фишинговые электронные письма, давя на страх перед вирусом.
По мнению специалистов, потенциальными целями мошенников могут стать сервисы онлайн-расчетов, клиенты в сложной финансовой ситуации, ипотеки, кредиты, выданные под государственную гарантию и организации помощи. Например, преступники могут заполучить государственное финансирование и не вернуть его.
В свою очередь, коронавирус нарушил нормальную жизнь и банкам теперь сложнее зафиксировать необычные и подозрительные сделки. Например, резко возросло число клиентов, покупающих товары онлайн и необычные цены на доставку могут стать ещё одним инструментом для отмывания денег.
