Одна из таких схем – Ponzi, в которой жителей заманивают быстрой и легкой прибылью. Этот вид мошенничества адаптируется к современной среде, обещает пассивный доход, но в итоге приводит к тому, что доверчивые жители теряют свои деньги, сообщает Департамент полиции.
Такие схемы существуют только до тех пор, пока появляются новые «инвесторы» — а когда они перестают платить, вся пирамида рушится. Поэтому сотрудники полиции подчеркивают, что жителям важно сохранять критическое мышление, не полагаться на обещания быстрой прибыли и проверять любую информацию.
«Эта форма мошенничества коварна — она кажется надежной, основана на предполагаемой инвестиционной логике, использует социальные сети и рекомендации друзей. Однако на самом деле это иллюзия, которая всегда заканчивается финансовыми потерями», — говорит Алексей Губенко, начальник Управления по расследованию имущественных преступлений криминальной полиции Главного комиссариата полиции Каунасского округа, о якобы прибыльных инвестиционных системах.
По словам руководителя подразделения, которое уже несколько лет занимается расследованием мошенничества, модель такого рода мошенничества устроена так, что первые «инвесторы» получают предполагаемую прибыль за счет взносов тех, кто присоединился позже.
«Доход не генерируется от какой-либо реальной деятельности — схема держится на деньгах новых «инвесторов. Пока поток денег не прекращается, все кажется надежным. Однако, как только новых «инвесторов» нет, система рушится, оставляя жителей без положенных им денег», — говорит сотрудник полиции.
Он также добавляет, что основными инструментами мошенников являются возвраты, быстрый результат и давление, особенно с использованием мнимых историй успеха, рекомендаций знакомых и убедительно выглядящих постов в социальных сетях.
Одним из таких примеров является криптовалютная биржа Lwex. Поэтому сотрудники полиции напоминают, что при возникновении подозрений относительно инвестиционного предложения всегда стоит проконсультироваться со специалистами, проверить информацию в сети и убедиться, что деятельность зарегистрирована и контролируется.
По словам полицейских, в последние годы методы мошенников становятся все более сложными, а их сообщения — более убедительными. Поэтому очень важно сохранять критическое мышление, не терять бдительность и перед принятием финансового решения — советоваться с родственниками или обращаться в полицию.
Как отмечает А. Губенко, наиболее дорогими для населения способами мошенничества, когда у жителей выманиваются чрезвычайно крупные суммы денег, являются телефонное мошенничество, когда люди выдают себя за представителей банков или других учреждений, компаний, должностных лиц или даже родственников; инвестиционное мошенничество, когда людей соблазняют быстрой прибылью, например, путем вложения средств в криптовалюту; романтическое мошенничество, когда мошенники создают эмоциональную связь.
Самыми массовыми способами мошенничества остаются ложные интернет-ссылки, поддельные банковские сайты или интернет-магазины, а также мошенничество с предварительным предложением, когда в социальных сетях размещаются объявления о продаже товаров или билетов на мероприятия, как правило, по заниженным ценам, которые покупатель не получает.
