По данным Центра компетенций по предотвращению отмывания денег, масштабы романтического мошенничества в последние годы остаются стабильно высокими. В прошлом году в Литве было зафиксировано 456 случаев такого рода. Средняя сумма, украденная в результате одного мошенничества, составила около 1700 евро, а общий ущерб, понесенный жителями в год, составляет около 0,76 млн евро.

«Мошенники часто являются опытными манипуляторами и стремятся использовать чувство одиночества своих жертв. Они выбирают в качестве жертв как пожилых людей, так и молодежь, и даже детей. Сначала устанавливается контакт, затем жертв просят помочь с все большими финансовыми суммами или выманивают интимные фотографии, а затем осуществляется шантаж с угрозой публикации фотографий. Все это обычно происходит в переписке по SMS или электронной почте. Правда, мы также видим случаи, когда мошенники используют искусственный интеллект, меняют голос, внешность – это позволяет им использовать голосовые или даже видеозвонки», – говорит руководитель Отдела информационной безопасности Swedbank Жигеда Аугоне.

По словам эксперта, искусственный интеллект, используемый мошенниками, занимающимися романтическими аферами, позволяет им более эффективно осуществлять свою преступную деятельность, поскольку инструменты ИИ используются для сбора информации, поддержания нескольких разговоров одновременно и общения на родных языках жертв.

Swedbank делится анонимной историей клиента, ставшего жертвой мошенничества на почве романтических отношений, которая раскрывает довольно распространенную типологию, используемую мошенниками.

62-летний инженер Ричардас (имя изменено) никогда не думал, что станет героем досудебного расследования. Чувствуя себя одиноким после развода, мужчина зарегистрировался на международном сайте знакомств. Там он познакомился с Айкой, 28-летней медсестрой с острова Себу на Филиппинах.
Айка казалась искренней и заботливой — она рассказывала о своей тяжелой работе в больнице, о бабушке, за которой ухаживает, присылала фотографии своей повседневной жизни и называла Ричардаса своим «спасителем». Просьбы о деньгах начинались незаметно: сломанный телефон, позже — «операция бабушки», «оплата интернета».

Самый большой обман произошел, когда Айка объявила, что наконец-то приезжает в Литву. Она даже прислала фотографию якобы авиабилета. Однако в день вылета Ричарду позвонили в панике – якобы Айку задержали в филиппинском аэропорту за «налог на вылет» и «финансовую гарантию». Им срочно нужны были 3000 евро в качестве «залога», который якобы должен был быть возвращен по прибытии в Вильнюс. После перевода денег через компанию по денежным переводам профиль Айки исчез, а ее номер телефона стал недоступен.

По словам Ж. Аугоне, мошенники, занимающиеся романтическими аферами, обычно действуют по повторяющимся сценариям, поэтому знание их методов позволяет легко выявить опасность и избежать ее, прекратив общение с мошенником.

«Если ваш новый знакомый сталкивается хотя бы с несколькими признаками риска, стоит остановиться и критически оценить ситуацию. Иногда полезно посоветоваться с близким кругом, который может взглянуть на ситуацию со стороны. А если вы понимаете, что кто-то пытается вас обмануть или что вы стали жертвой, обязательно сообщите об этом в правоохранительные органы», — говорит Ж. Аугоне.

Основные признаки романтического мошенничества:

• «Модельные» фотографии и пустой профиль в социальных сетях или наоборот — отполированный и полный лайков за каждое событие, сгенерированный ботами. Профессиональные, журнальные фотографии и недавно созданный профиль с минимумом личной информации.

• Эмоциональная «бомбардировка». Быстрые признания в чувствах, разговоры о совместном будущем или браке, хотя реальной встречи не было.

• Просьбы об обмене интимными фотографиями.

• Избегание видеозвонков. «Сломанная камера», плохой интернет или постоянные препятствия для общения в прямом эфире.

• Трагические истории. Вдовы, одинокие родители, серьезные болезни, работа в отдаленных местах или сложные юридические ситуации — все это призвано вызвать сочувствие жертвы.

• Просьбы о переводе денег. Особенно через Western Union, MoneyGram или криптовалюты.

«Если человек, которого вы никогда не встречали лично, просит у вас денег, это, вероятно, не любовь, а бизнес-план, в котором ваши чувства — товар», — предупреждает руководитель Отдела информационной безопасности Swedbank.